Questo capitolo traduce il progetto 5PROFIT Corporate in un'esperienza concreta.

Fino a questo punto abbiamo definito:

Adesso dobbiamo rispondere alla domanda: Cosa vede realmente una persona quando entra in 5PROFIT Corporate? E contemporaneamente: Cosa vede l'azienda che finanzia il programma? Il prodotto deve avere due esperienze nettamente separate: EMPLOYEE EXPERIENCE e CORPORATE EXPERIENCE. Questa separazione è fondamentale anche per la privacy.

5PROFIT Corporate non deve sembrare:

• un home banking
• una piattaforma di trading
• un LMS aziendale tradizionale
• un portale welfare pieno di convenzioni
• un questionario finanziario

Deve trasmettere:

Il dipendente deve percepire: "Questo spazio è mio e serve a costruire il mio percorso finanziario."

L'architettura prevede:

• EMPLOYEE DASHBOARD (Individuale e privata) — serve alla persona per: imparare
• misurarsi
• definire obiettivi
• costruire abitudini
• seguire i propri progressi

CORPORATE DASHBOARD (Aggregata) — serve all'azienda per:

La dashboard deve rendere immediatamente comprensibile: DOVE SONO.

Prima schermata dopo l'invito aziendale.

Testo: La tua azienda ti mette a disposizione 5PROFIT Corporate, un percorso dedicato alla conoscenza, alla pianificazione e al Financial Wellbeing.

Tre messaggi immediatamente visibili.

Prima dell'assessment deve comparire un messaggio estremamente chiaro. Le tue informazioni personali finanziarie non vengono condivise con il tuo datore di lavoro. L'azienda riceve esclusivamente dati aggregati relativi all'utilizzo e all'efficacia del programma, secondo l'architettura privacy adottata. Questo messaggio non deve essere nascosto nei Terms & Conditions. Deve essere: VISIBILE. La fiducia è parte del prodotto.

Headline: PARTIAMO DA TE. Subheadline: Prima di iniziare vogliamo capire quali argomenti conosci già e quali possiamo approfondire insieme.

Progress:

Tempo: 10-15 MINUTI.

Terminato il test: IL TUO PUNTO DI PARTENZA.

FINANCIAL KNOWLEDGE SCORE

Visualizzazione per aree:

Possiamo lavorare soprattutto su rischio, mercati e pianificazione. Non: "Il tuo livello è insufficiente."

Secondo indicatore: FINANCIAL WELLBEING

Dimensioni indicative:

Messaggio: Questo valore non giudica la tua situazione economica. Ti aiuta a osservare come ti senti rispetto alla gestione delle tue risorse e come questo cambia nel tempo. Questa precisazione è importante.

La Home deve essere estremamente semplice.

YOUR FINANCIAL JOURNEY 42% completato.

Quattro card principali: KNOWLEDGE

Poi: NEXT BEST ACTION — Completa "Rischio e rendimento".

Non vogliamo mostrare venti funzioni. Ogni volta che il dipendente entra deve sapere: COSA FARE ADESSO. Questa è una scelta di prodotto importante. 5PROFIT non deve competere sulla quantità delle feature. Deve competere sulla capacità di: GUIDARE IL PERCORSO.

Score attuale

Baseline

Progress: +6.

Sotto:

• Money Basics — 82
• Saving — 72
• Risk — 58
• Markets — 57
• Planning — 69. Messaggio: Stai migliorando soprattutto nella comprensione del rischio

Possibile rappresentazione:

Questo linguaggio è preferibile a: "bravo / scarso". La piattaforma deve incoraggiare l'apprendimento.

Headline: IMPARA.

Lista:

Ogni modulo deve contenere

1. 01CONCEPT (Spiegazione semplice);
2. 02EXAMPLE (Applicazione concreta);
3. 03VISUAL (Grafico o animazione);
4. 04CHECK (2-3 domande);
5. 05ACTION (Una piccola azione);
6. 06TAKEAWAY (Una frase da ricordare). Durata: 10-20 MINUTI.

Dopo il modulo sul risparmio: METTI IN PRATICA. Quale percentuale del tuo reddito pensi di poter accantonare con continuità? Non serve necessariamente conoscere l'importo del reddito.

Possiamo utilizzare:

Questo permette di lavorare sui comportamenti riducendo la quantità di dati personali raccolti.

Possibili goal:

Esempio: FONDO EMERGENZA — Target €6.000, Attuale €3.200, Progress 53%, Orizzonte 12 mesi. Next action: Continua con il tuo piano di accantonamento mensile. Queste informazioni sono private. Non entrano nella Corporate Dashboard.

Questa è probabilmente una delle schermate più importanti dell'intero prodotto.

This month:

• ✓ Ho completato il mio modulo
• ✓ Ho rivisto il mio obiettivo
• ○ Ho effettuato il mio accantonamento
• ○ Devo completare il Financial Check-in. Progress: 2 / 4. Il prodotto inizia qui a trasformare: CONOSCENZA in COMPORTAMENTO

Possibili habit:

Le abitudini non devono essere: "Hai comprato azioni?" "Quanto hai guadagnato?" "Hai battuto il benchmark?" 5PROFIT premia la disciplina. Non il rischio.

La gamification può essere utile. Ma deve essere utilizzata con attenzione.

Possibili elementi:

• streak educativi
• progress bar
• badge
• milestone
• completion. Esempi: FIRST STEP (Hai completato l'assessment)
• KNOWLEDGE BUILDER (Hai completato 5 moduli)
• PLANNER (Hai definito il tuo primo obiettivo)
• CONSISTENCY (Hai completato tre check-in consecutivi)

Non premiare:

Headline: IL TUO PERCORSO.

GOALS 2 active. HABITS 76% completion. Questa schermata deve produrre una sensazione: STO COSTRUENDO QUALCOSA.

Solo in una fase successiva del percorso può comparire: VUOI APPROFONDIRE IL TEMA DELL'INVESTIMENTO?

Possibili risposte:

Nessuna pressione. Nessuna countdown. Nessun "opportunity lost". Nessuna leva commerciale aggressiva.

Se l'utente manifesta interesse: I servizi di investimento vengono forniti da partner finanziari autorizzati e sono separati dal percorso educativo 5PROFIT.

La UX deve rendere evidente il cambio di perimetro.

Una volta completato il primo percorso: IL TUO VIAGGIO CONTINUA.

Nuove possibilità:

5PROFIT deve diventare un: FINANCIAL WELLBEING COMPANION. Non un corso che scompare dopo 90 giorni.

Passiamo alla seconda esperienza.

Utente:

Obiettivo: Capire se il programma viene utilizzato e se sta producendo risultati. Non: Capire chi ha problemi finanziari.

Headline: 5PROFIT CORPORATE — Financial Wellbeing Dashboard. Periodo: 90-Day Pilot. Population: 30 employees.

Card:

Questo permette all'azienda di capire immediatamente: LE PERSONE LO STANNO UTILIZZANDO?

Corporate view: AVERAGE KNOWLEDGE SCORE — Baseline 57, End 68, Delta +11 (oppure +19,3%).

Possibile breakdown aggregato:

Baseline 59, End 66, Delta +7.

Dimensioni aggregate:

Importante: questo non significa "I dipendenti sono diventati più ricchi." Significa che alcuni indicatori misurati dal programma sono cambiati.

Corporate dashboard:

• PROGRAM SATISFACTION 84%
• WOULD RECOMMEND 81%
• PROGRAM USEFULNESS 8.4 / 10. Possibili commenti anonimi: "Finalmente alcuni concetti spiegati in modo semplice." "Mi ha fatto capire che devo iniziare dalla pianificazione." Naturalmente solo con modalità privacy corrette

In futuro possiamo mostrare esclusivamente in forma aggregata: INTERESTED IN LEARNING MORE ABOUT INVESTING 37%. Questo dato può essere utile per progettare la fase successiva. Non: "Mario Rossi vuole investire." L'eventuale identificazione avviene soltanto attraverso l'opt-in verso il soggetto appropriato.

Dashboard: FINANCIAL WELLBEING INDEX — Start 58, End 66, Delta +8.

Sotto:

Fino alla validazione metodologica deve essere chiaramente presentato come indicatore sperimentale/pilot.

La Corporate Dashboard non deve consentire drill-down fino al singolo dipendente.

Dobbiamo stabilire una soglia minima di aggregazione. Esempio concettuale: nessun risultato per gruppi inferiori a una determinata numerosità. La soglia definitiva deve essere validata con il privacy specialist.

Questa può diventare addirittura una schermata della demo.

Your employer cannot see:

È un messaggio molto potente.

A fine pilot la dashboard genera un: CORPORATE FINANCIAL WELLBEING REPORT.

Struttura:

Per il CEO dobbiamo riuscire a sintetizzare tutto in una schermata. 30 Employees invited. 90% Activation. 63% Completion. +19% Knowledge improvement. 84% Satisfaction. +7 Financial Wellbeing Delta.

L'Employee Experience deve essere progettata principalmente per smartphone.

Perché:

• i moduli sono brevi
• i check-in sono frequenti
• le micro-action devono essere immediate
• non tutti i dipendenti lavorano davanti a un computer

La Corporate Dashboard può invece essere: DESKTOP FIRST.

Esempi: "Hai 8 minuti? Il prossimo modulo è pronto." "È passato un mese dal tuo ultimo goal check." "Hai completato il 60% del percorso." Non: "Stai perdendo soldi!" "Il mercato sta salendo!" "Investi prima che sia troppo tardi!" Il tono deve rimanere coerente con il Financial Wellbeing.

La UI deve essere:

Grande utilizzo di:

Poche informazioni per schermata.

Non serve sviluppare il software completo. Dobbiamo costruire: 8 SCHERMATE AD ALTA QUALITÀ. 1. Welcome; 2. Assessment Result; 3. Employee Home; 4. Academy; 5. Goals; 6. Build / Habits; 7. Progress; 8. Corporate Dashboard. Queste sono sufficienti per rendere il progetto tangibile.

Durante la presentazione non mostrerei subito la dashboard.

Prima raccontiamo:

Poi diciamo: "Fin qui è un'idea. Adesso ti faccio vedere cosa vedrebbe concretamente una delle tue persone." E apriamo la demo.

Guardando la demo deve arrivare autonomamente a tre conclusioni: 1. "Ho capito cosa riceve il dipendente." 2. "Ho capito cosa ricevo io." 3. "Questo si può realmente testare nella mia azienda." Se otteniamo queste tre reazioni, il prototipo ha fatto il proprio lavoro.

Non serve sviluppare:

Per il primo pilot possiamo utilizzare:

Il dipendente non deve sapere se dietro una funzione esiste un algoritmo sofisticato oppure un processo operativo ben organizzato. Deve ricevere: UNA BUONA ESPERIENZA.

Non solo: "È bella?" Ma: Il dipendente capisce cosa fare? Si fida? Completa l'assessment? Torna? Comprende gli score? Definisce un goal? Completa le micro-action? Percepisce valore? Questi sono i veri test.

Possibili metriche:

La UX cresce insieme alla validazione del business.

La dashboard non deve mettere al centro: IL DENARO. Deve mettere al centro: LA PERSONA E IL SUO PROGRESSO. Questo cambia completamente la natura del prodotto. Un'app finanziaria normalmente dice: "Quanto possiedi?" 5PROFIT dovrebbe chiedere: "Quanto sei più preparato rispetto a ieri?"

5PROFIT Corporate deve rendere visibile qualcosa che normalmente è invisibile: LA COSTRUZIONE DELLA CONSAPEVOLEZZA FINANZIARIA.

Per il dipendente:

Per l'azienda:

Mantenendo una barriera netta tra MISURARE IL PROGRAMMA e OSSERVARE LA VITA FINANZIARIA DELLE PERSONE. Il prodotto deve riuscire a trasformare un concetto astratto — Financial Wellbeing — in un'esperienza che la persona può vedere, utilizzare e misurare.