Le aziende investono da anni nel benessere delle proprie persone attraverso sanità, previdenza, formazione, famiglia, mobilità e numerosi altri strumenti di welfare. Esiste però una dimensione del benessere ancora poco presidiata: IL BENESSERE FINANZIARIO. Ricevere un reddito non significa automaticamente essere capaci di gestirlo, proteggerlo, trasformarlo in risparmio e costruire progressivamente capitale. Inflazione, credito, previdenza, rischio, mercati, risparmio e investimento fanno ormai parte della vita economica quotidiana. Eppure molte persone devono prendere decisioni finanziarie importanti senza aver mai ricevuto gli strumenti necessari per comprenderle. 5PROFIT Corporate nasce per colmare questo spazio.

Il welfare tradizionale risponde prevalentemente a bisogni specifici:

5PROFIT introduce una dimensione complementare: FINANCIAL WELLBEING. L'azienda non entra nelle decisioni finanziarie del dipendente. Gli offre invece strumenti per essere maggiormente consapevole nel prenderle. È un cambio di prospettiva: dal benefit che viene utilizzato alla competenza che rimane alla persona.

5PROFIT Corporate è un percorso strutturato di educazione e consapevolezza finanziaria.

Il percorso non ha l'obiettivo di trasformare tutti i dipendenti in investitori. Ha l'obiettivo di trasformarli in: DECISORI FINANZIARI PIÙ CONSAPEVOLI.

5PROFIT Corporate non è:

• un corso di trading
• un servizio di consulenza finanziaria
• una piattaforma per vendere prodotti finanziari
• una promessa di rendimento
• un sistema per spingere i dipendenti a investire

La componente educativa rimane distinta da eventuali futuri servizi finanziari. Qualora una persona decidesse in futuro di accedere a servizi di investimento, questi dovrebbero essere gestiti attraverso soggetti autorizzati e con un processo separato e volontario.

Il percorso comprende

L'azienda non riceve informazioni sulla situazione finanziaria personale dei propri dipendenti. Riceve invece una fotografia aggregata dell'efficacia del programma.

Esempi.

A fine percorso viene prodotto un: 5PROFIT CORPORATE FINANCIAL WELLBEING REPORT.

Un principio è essenziale: LE FINANZE DEL DIPENDENTE APPARTENGONO AL DIPENDENTE.

L'azienda non deve conoscere:

La Corporate Dashboard contiene esclusivamente informazioni aggregate secondo criteri di privacy e soglie di aggregazione da definire.

Per validare il modello proponiamo un primo progetto controllato.

Il programma comprende:

Il pilot non nasce per dimostrare una tesi già decisa. Nasce per misurarla. Vogliamo sapere: Le persone partecipano? Completano il percorso? Aumentano le proprie conoscenze? Percepiscono un beneficio concreto? Cambiano alcuni comportamenti? L'azienda considera il programma sufficientemente utile da continuare? E, soltanto in prospettiva: quante persone vorrebbero approfondire il tema della costruzione del capitale e degli investimenti?

Gli obiettivi iniziali del pilot sono:

• >75% Activation Rate
• >65% Completion dell'Academy
• +15% Knowledge Score medio
• >80% partecipanti che giudicano il programma utile o molto utile

A questi aggiungeremo:

I target sono inizialmente sperimentali e dovranno essere validati.

L'investimento equivale a: €200 PER DIPENDENTE per l'intero percorso. La proposta è riservata alla prima azienda che partecipa allo sviluppo del modello come: FOUNDING DESIGN PARTNER.

Non stiamo cercando semplicemente il primo cliente. Cerchiamo un imprenditore disposto a contribuire alla validazione di una nuova idea di welfare.

Il Design Partner ci aiuta a:

In cambio ottiene:

• accesso anticipato
• condizioni dedicate
• rapporto diretto con il team
• possibilità di contribuire allo sviluppo
• eventuali condizioni Founding Client sul successivo programma annuale

Il pilot rappresenta il primo livello. LEVEL 1 — FINANCIAL WELLBEING: Education. Assessment. Planning. Behaviour. Measurement. LEVEL 2 — CAPITAL BUILDING: Percorsi dedicati alla costruzione progressiva del capitale. LEVEL 3 — FINANCIAL ECOSYSTEM: Accesso volontario a servizi finanziari attraverso intermediari autorizzati. LEVEL 4 — COMPANY MATCHING: Possibile futuro contributo aziendale alla costruzione del capitale del dipendente. Quest'ultimo livello sarà sviluppato esclusivamente dopo una specifica validazione: fiscale; giuslavoristica; regolamentare; privacy.

L'ambizione non è costruire l'ennesimo corso di educazione finanziaria.

L'azienda può diventare il luogo nel quale nasce una maggiore cultura finanziaria. 5PROFIT può costruire il percorso. Gli intermediari autorizzati possono eventualmente gestire il successivo accesso al mondo finanziario. La persona rimane sempre al centro e mantiene la proprietà delle proprie decisioni.

Non chiediamo di credere oggi a tutto il progetto futuro. Chiediamo di verificare una prima ipotesi: Può un'azienda aiutare concretamente le proprie persone a diventare più consapevoli nella gestione del denaro e nella costruzione del proprio futuro finanziario? Possiamo scoprirlo. Con 30 persone. In 90 giorni. Misurando i risultati.

Financial Wellbeing. Financial Capability. Capital Building.